Sobald man etwas Geld sparen kann, entsteht das Problem, wie man dieses anlegen soll, unabhängig davon, ob es sich um die Altersvorsorge oder um ein etwas kurzfristigeres Ziel handelt. In diesem Falle geht man normalerweise zu seiner Bank, zu seinem Finanzvermittler oder zu einer Versicherungsgesellschaft und lässt sich beraten. Man glaubt, dass diese Beratung kostenlos sei, aber in Wirklichkeit ist es nicht so. All diese Institutionen oder Personen arbeiten in einem Interessenskonflikt mit dem Kunden, da ihr Verdienst normalerweise in den sehr hohen Provisionen bzw. Kommissionen der verkauften Produkte liegt, die für einen Laien in der Regel nicht ersichtlich sind. Es ist somit logisch, dass vorwiegend solche Finanzprodukte vorgeschlagen werden, welche aufgrund hoher Provisionen für den Vermittler interessant sind und somit für den Sparer (versteckte) Kosten verursachen. Es wird vor allem das angeboten, was den Banken, Wertpapiergesellschaften und Versicherungen und nicht dem Kunden rentiert, ohne dabei zu berücksichtigen, dass die anfallenden Kosten sich wertvernichtend auf das Vermögen der Sparer auswirken.

Der unabhängige Finanzberater hingegen erhält direkt und ausschließlich vom Kunden ein übersichtliches Honorar und es entsteht somit kein Interessenskonflikt zwischen Kunde und Berater. Er hilft das Vermögen der Familien zu schützen und zu vermehren. Da der Kunde ihn bezahlt, arbeitet er ausschließlich im Interesse des Kunden.

Die finanziellen Vorteile die durch eine fachgerechte unabhängige Finanzberatung entstehen sind wesentlich höher als die Honorarnote des Beraters.

In Italien ist dieser freiberufliche Fachmann noch wenig bekannt. In den USA und Großbritannien, wo die Finanzwelt fortgeschrittener ist, wenden sich über 50% der Privatanleger an einen unabhängigen Finanzberater zur Unterstützung der Entscheidungen bezüglich ihrer Finanzanlagen und Pensionsvorsorge.