La pianificazione finanziaria e patrimoniale indipendente è un percorso continuativo di analisi incentrato sulla realtà reddituale e patrimoniale della persona e destinata a rispondere alle sue esigenze e bisogni nonché ai loro mutamenti nel tempo.
Pianificazione finanziaria significa pianificazione della vita!
La pianificazione finanziaria da per esempio una risposta alle seguenti domande tipiche:
Il miei risparmi sono sufficienti per la previdenza?
Posso smettere di lavorare già a 55 anni?
Posso aumentare drasticamente il mio tenore di vita, ora che ho ereditato un certo patrimonio?
Posso permettermi un certo lusso (Ferrari, yacht, ecc.)?
Molto spesso accade che i nostri clienti non hanno le idee ben chiare sul loro futuro (finanziario). Noi siamo qui per dare una mano ai nostri clienti a chiarire punti vitali del loro futuro (finanziario), eliminare la confusione che hanno in mente e di trasformare i loro obiettivi di vita in obiettivi finanziari.
Occhio alle polizze assicurative!
La maggior parte delle persone pensa di poter risparmiare ai fini previdenziali soltanto mediante una polizza assicurativa. Ma questa soluzione non risolve il problema in maniera corretta. Gli elevati costi, la non trasparenza e i bassi rendimenti spesso non coprono neppure l’inflazione. Inoltre nella maggior parte dei casi le classiche polizze vita sono troppo investite in una unica classe di attività (obbligazioni, prevalentemente in titoli di stato nazionali) e pertanto – anche se apparentemente non sembra – sono in un certo senso piuttosto rischiosi.