Definizione
La CONSOB ci fornisce una definizione di attività di “consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari”, detta anche “consulenza finanziaria indipendente”. Questa definizione si caratterizza per:
- l'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il consulente e il cliente;
- strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati;
- l’inesistenza di limiti circa gli investimenti da consigliare;
- la circostanza che l'unica rimunerazione percepita dal consulente sia quella ad esso pagata dal cliente (fee only).
Si evince subito che i consulenti tradizionali (private banker, promotori finanziari, agenti assicurativi), ai quali i risparmiatori affidano i loro risparmi, non corrispondono a tale definizione.