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Definizione

La CONSOB ci fornisce una definizione di attività di “consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari”, detta anche “consulenza finanziaria indipendente”. Questa definizione si caratterizza per:

  • l'esistenza di un rapporto bilaterale e personalizzato fra il consulente e il cliente;
  • strutturale indipendenza del consulente rispetto agli investimenti consigliati;
  • l’inesistenza di limiti circa gli investimenti da consigliare;
  • la circostanza che l'unica rimunerazione percepita dal consulente sia quella ad esso pagata dal cliente (fee only).

Si evince subito che i consulenti tradizionali (private banker, promotori finanziari, agenti assicurativi), ai quali i risparmiatori affidano i loro risparmi, non corrispondono a tale definizione.

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