Die unabhängige Finanz- und Vermögensplanung ist ein kontinuierlicher Prozess der Analyse der Einkommens- und Vermögenssituation einer Person, mit dem Ziel Lösungen für die aktuellen und zukünftigen Notwendigkeiten und Bedürfnisse zu finden.
Die Finanzplanung gibt unter anderem auch eine Antwort auf folgende typische Fragen:
Reicht mein angespartes Kapital für die Altersvorsorge aus?
Kann ich mich z.B. schon mit 55 Jahren zur Ruhe setzen?
Kann ich, nachdem ich ein Vermögen geerbt habe, meinen Lebensstandard drastisch erhöhen?
Kann ich mir einen bestimmten Luxus (Ferrari, Yacht, usw.) leisten?
Es kommt sehr oft vor, dass Kunden ohne klare Vorstellungen über ihre (finanzielle) Zukunft zu uns kommen. Wir sind hier um unseren Kunden zu helfen, wichtige Punkte für Ihre Zukunft herauszufinden, die Konfusion, die oft in Ihren Köpfen herrscht, zu eliminieren, und ihre Lebensziele in Finanzziele umzuwandeln.
Achtung auf Versicherungspolizzen!
Die meisten glauben, dass man die Altersvorsorge nur mittels einer Versicherungspolizze abdecken kann. Doch damit wird das Problem nicht korrekt gelöst. Hohe Kosten, Intransparenz und niedrige Erträge bringen oft nicht mal einen Kaufkrafterhalt. Außerdem sind die klassischen Lebensversicherungen oft viel zu sehr in eine Anlageklasse (Anleihen, besonders nationale Staatspapiere) investiert und sind somit, auch wenn es nach außen nicht so ersichtlich ist, in einem gewissen Sinne riskant.