Wieso wendet man sich an ihn?

Der unabhängige Finanzberater stellt sich zwischen dem Sparer und dem Zwischenvermittler (Bank, Sim, Versicherungsagentur) und betreut ihn bei seinen Entscheidungen über seine Finanzanlagen. Die von den Zwischenvermittlern angebotenen „Produkte“ sind fast immer teure vorgefertigte Pakete, die für die Industrie der Geldverwaltung ein gutes Geschäft beinhalten. Nur eine unabhängige Finanzberatung kann demnach eine fachgerechte und objektive Beratung vornehmen, indem sie die wirklichen Kosten der Finanzprodukte und somit deren Ineffizienzen aufzeigt.
Er findet personalisierte Lösungen, welche der Sparer mittels effiziente Finanzinstrumente (und nicht teuren Finanzprodukten) problemlos bei seiner Vertrauensbank abdecken kann. Da es sich um effiziente Finanzinstrumente mit sehr niedrigen Kosten handelt, werden diese in der Regel von den Banken oder Versicherungen nicht empfohlen, da sie keine Verkaufsprovisionen abwerfen.
Wenn man sich an einen unabhängigen Finanzberater wendet, so bedeutet dies, dass man einen Fachmann zur Verfügung hat, der direkt vom Kunden ein Honorar erhält und ausschließlich seine Interessen verfolgt.
Da sich zur Zeit das Vertrauen gegenüber den Banken und anderen Zwischenhändlern auf einem historischem Tief befindet (Parmalat, Cirio, Argentinien, usw.), ist es fast unumgänglich eine unabhängige Meinung einzuholen, welche losgelöst von einem Verkaufsdruck abgegeben wird und somit zum Schutz des eigenen Vermögens dient.