Was ist er und was macht er?

• Er ist ein Freiberufler, wie ein Wirtschaftsberater oder ein Arzt, der sich auf dem Gebiet Finanzen und Pensionsvorsorge spezialisiert hat.
• Er erhält sein Honorar ausschließlich vom Kunden, und nicht von der Bank, der Wertpapiervermittlungsgesellschaft (Sim) oder von der Versicherungsgesellschaft (mittels Provisionen).
• Er hilft den Kunden ihre finanziellen Ziele zu planen und zu erreichen.
• Er hilft den Kunden die unnötigen Kosten der „Geldverwaltungsindustrie“ zu sparen.
• Er hat keine Limits in der Auswahl der Finanzinstrumente und wählt somit jene Instrumente aus, welche am effizientesten sind und bei der Bank des Kunden gekauft werden können.
• Er betreut die Kunden, indem er ihnen kostengünstige Lösungen vorschlägt, die bei seiner Hausbank abgedeckt werden können.
• Er steht kontinuierlich den Kunden bei, auch bei den Gesprächen mit der eigenen Hausbank.
• Er schützt den Kunden vor unprofessionellen Ratschlägen, welche durch einen Interessenskonflikt gekennzeichnet sind.
• Er tritt nie in Kontakt mit dem Geld des Kunden.