Es gibt zwei Möglichkeiten für eine unabhängige Finanzberatung:

• die einmalige Beratung, bezogen auf einzelne Operationen oder Finanzprodukte, oder
• die kontnuierliche Beratung, deren Mandat vom Kunden jährlich erneuert werden kann.

Mit der einmaligen Beratung sucht man für den Kunden die optimale Lösung hinsichtlich einer ganz bestimmten Problemstellung finanzieller Art, ohne ihn dann anschließend weiterhin zu betreuen. Es ist verständlich, dass die finanziellen Ziele und die Finanzmärkte nicht statisch, sondern dynamisch sind, und somit die optimale Lösung zu einem bestimmten Zeitpunkt sich einem zweiten Moment sich nicht mehr als optimal erweisen könnte. Aus diesem Grund empfiehlt man normalerweise dem Kunden sich einer kontinuierliche Beratung anzuvertrauen.

Die einmalige Beratung kann folgende Bereiche zum Gegenstand haben:

• Analyse über ein bestehendes Hypothekardarlehen (ist es Vorteilhaft dieses zu ersetzen oder neu zu verhandeln?).
• Suche und Beschaffung eines neuen geeigneten Hypothekardarlehens.
• Analyse eines oder mehrerer Finanzprodukte (Investmentfonds, Pensionfonds, individuelle Vorsorgepläne, aufwertbare Polizzen wie die klassische kapitalisierende Lebensversicherung sowie die Unit/Index Linked, Zertifikate, …) oder des gesamten Portfolios.
• Professionelle Überprüfung des eigenen Risikoprofils.
• Zusammenstellung eines Portfolios (Asset Allocation) mittels effizienter Finanzinstrumente unter Berücksichtigung der vorgegebenen Ziele und des eigenen Risikoprofils.
• Entwicklung von Produkten mit Kapitalschutz mit niedrigen Kosten.
• Beratung in der Pensionsvorsorge (Berechnung und Abdeckung der Pensionslücke, die Entscheidungen über die Abfertigung, …).
• Analyse und Planung im Versicherungswesen.

Die kontinuierliche Beratung ist jene, welche normalerweise vom Kunden beansprucht wird. Es werden obige Bereiche abgedeckt, aber gleichzeitig wird ein dauerhaftes, bilaterales und persönliches Verhältnis aufgebaut, wie es normalerweise mit dem Vertrauensarzt, dem eigenen Rechtsanwalt oder mit dem Wirtschaftsberater der Fall ist. Der Kunde hat somit einen einzigen Ansprechpartner für all seine Problemstellungen finanzieller Natur, der die Situation des Kunden ständig überwacht und im Falle einer Notwendigkeit eingreift. Mittels einer regelmäßig durchgeführten Vermögensbuchhaltung hat der Kunde auf einfache Art und Weise die Entwicklung seines gesamten (Finanz)Vermögens ständig unter Kontrolle.

In Zusammenarbeit mit anderen Freiberuflern wird außerdem angeboten:

• Rechtliche Betreuung;
• Steuerrechtliche Betreuung;
• Beratung in Zusammenhang von Immobilien (Schätzungen, Kosten/Nutzen als Investition, usw.).

Nur wenn ein Beratungsbüro die Übersicht über alle Teilbereiche der Finanzen und/oder des Vermögens hat, ist sichergestellt, dass es nicht zu Doppelgleisigkeiten und Fehlern kommt.